UMOWA
o prowadzenie bankowej obsługi budżetu GMINY PIASKI
zawarta w dniu 09.01.2006r. w Piaskach, pomiędzy Gminą Piaski, z siedzibą Urzędu w Piaskach, przy ulicy 6-go Stycznia l , 63-820 Piaski reprezentowaną przez :
Zenona Normana - Wójta Gminy zwaną w treści umowy „ Posiadaczem rachunków",
a Powiatowym Bankiem Spółdzielczym w Gostyniu z siedzibą : 63-800 Gostyń ul.l-go Maja 18, zarejestrowanym w Sądzie Rejonowym w Poznaniu XXII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr KRS 0000023943 reprezentowanym przez :
1.Marka Banaszaka - Prezesa Zarządu ,
2.Wojciecha Galusińskiego - Zastępcę Prezesa Zarządu, zwanym w treści umowy „Bankiem", o następującej treści:
§1
1. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia w okresie od 09.01.2006r. do 09.01.2009r. - w Oddziale Banku w Piaskach - Jego rachunku bieżącego- organu finansowego nr 27867800050050050049940001 oraz rachunków pomocniczych :
1) Rachunek sum depozytowych nr 97867800050050050049940002
2) Rachunek Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej nr 70867800050050050049940003
3) Rachunek środków funduszy specjalnego przeznaczenia nr 43867800050050050049940004
oraz rachunków inwestycji realizowanych przez posiadacza rachunku, otwieranych okresowo w celu realizacji tych inwestycji.
2. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia w okresie od 09.01.2006r. do 09.01.2009r. rachunków bieżących Jego jednostek organizacyjnych:
1) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej Piaski nr 17867800050050050037530001
2) Gminny Ośrodek Kultury Piaski nr 95867800050050050036940001
3) Gminna Biblioteka Publiczna Piaski nr 53867800050050050036810001
4) Zespół Obsługi Szkół Piaski nr 31867800050050050034340001
3. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia w okresie od 09.01.2006r. do 09.01.2009r. rachunków pomocniczych Jego jednostek organizacyjnych :
1) Gminny Ośrodek Kultury Piaski nr 41867800050050050036940003
2) ZFŚS Gminny Ośrodek Kultury Piaski nr 68867800050050050036940002
3) ZFŚS Gminna Biblioteka Publiczna Piaski nr 26867800050050050036810002
4) ZS Szkoła Podstawowa i Gimnazjum nr l Piaski nr 04867800050050050034340002
5) ZS Szkoła Podstawowa i Gimnazjum nr 3 Bodzewo nr 74867800050050050034340003
6) ZS Szkoła Podstawowa i Gimnazjum nr 2 Szelejewo nr47867800050050050034340004
7) Zespół Obsługi Szkół Piaski nr 20867800050050050034340005
8) Przedszkola Samorządowe Piaski nr90867800050050050034340006
9) Zespół Obsługi Szkół Piaski - rachunki środków funduszy specjalnego przeznaczenia instytucji samorządowych nr63867800050050050034340007
10) ZFŚS Szkoła Podst. i Gim. nr l Piaski nr36867800050050050034340008
11) ZFŚS Szkoła Podst. i Gim. nr 3 Bodzewo nr09867800050050050034340009
12) ZFŚS Szkoła Podst. i Gim. nr 2 Szelejewo nr79867800050050050034340010
13) ZFŚS Zespół Obsługi Szkół Piaski nr52867800050050050034340011
14) ZFŚS Przedszkola Samorządowe Piaski nr25867800050050050034340012
4. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia w okresie od 09.01.2006r. do 09.01.2009r. innych rachunków , wynikających z przepisów prawa , których konieczność otwarcia zaistnieje w trakcie trwania umowy .
5. Rachunki prowadzone są w złotych .
§2.
Bank wybrany został do prowadzenia rachunków bankowych w trybie określonym w przepisach ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. - Prawo zamówień publicznych .
§3.
Posiadacz rachunków zobowiązuje się do gromadzenia środków pieniężnych na prowadzonych w Banku rachunkach oraz do przeprowadzania za ich pośrednictwem wszelkich rozliczeń pieniężnych.
§4.
1. Środki pieniężne gromadzone na rachunkach Posiadacza rachunków są oprocentowane według zmiennej stopy procentowej i wynoszą 0,7500 stopy redyskonta weksli NBP .
2. Zmienna stopa procentowa oznacza że oprocentowanie w trakcie trwania umowy ulega zmianie i będzie obowiązywała od dnia wejścia w życie Zarządzenia Rady Polityki Pieniężnej zmieniającego oprocentowanie stopy redyskonta weksli NBP .
3. Wysokość oprocentowania, obowiązującego w dniu zawarcia umowy wynosi 3,56 % w stosunku rocznym .
4. Kapitalizacja odsetek na rachunkach bieżących i pomocniczych następuje w okresach kwartalnych .
5. Jeśli następuje likwidacja rachunku odsetki stawiane są do dyspozycji Posiadacza w dniu likwidacji.
6. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni a miesiąc rzeczywistą ilość dni.
§5.
Bank realizuje dyspozycje posiadacza rachunku podpisane przez osoby upoważnione do dysponowania rachunkami, wymienione w „Kartach wzorów podpisów" .
§6.
1. Dyspozycje rozliczeniowe Posiadacz rachunków przekazuje Bankowi w godzinach od 8�� dol4��.
2. Dyspozycje rozliczeniowe przekazane po godzinie 14�� uznaje się za otrzymane w dniu następnym .
3. Bank zobowiązuje się zrealizować dyspozycje rozliczeniowe Posiadacza rachunków bez zbędnej zwłoki.
4. Za opóźnienia w realizacji dyspozycji rozliczeniowych Bank - na pisemny wniosek Posiadacza rachunków - wypłaci odszkodowanie umowne , w wysokości odsetek ustawowych za każdy dzień zwłoki.
§7
Bank wykonuje dyspozycje płatnicze do wysokości środków znajdujących się na rachunku w dniu , w którym dyspozycja została w Banku złożona .
§8
l .Bank zwraca zlecenie płatnicze bez realizacji w przypadku wystąpienia w tym zleceniu istotnych uchybień o charakterze formalnym .
2. Za istotne uchybienia , o których mowa w ust.l, uważa się między innymi:
1) wystawienie zlecenia płatniczego niezgodnie z obowiązującymi przepisami prawa lub odrębnymi wewnętrznymi przepisami Banku ,
2) podanie niewłaściwego lub niepełnego numeru rachunku zleceniodawcy lub beneficjenta
3) zamieszczenie na dyspozycji podpisów i stempli niezgodnych z „ Kartą wzorów podpisów",
4) braku środków na rachunku, wystarczających na pokrycie złożonej dyspozycji.
§9
Wyciągi z rachunków będą przekazywane w Banku , w godzinach od 830 do 1530 w następnym dniu roboczym , osobom wymienionym w „Kartach wzorów podpisów" oraz osobom upoważnionym przez Wójta Gminy .
§10
1. Za otwarcie i prowadzenie rachunków Bank pobiera następujące opłaty i prowizje :
1) Za otwarcie rachunku bankowego :
a) bieżącego l,00 zł.
b) pomocniczego l ,00 zł.
2) Za miesięczne prowadzenie rachunku :
a) bieżącego l,00 zł.
b) pomocniczego l ,00 zł.
3) Za wpłaty gotówkowe na rachunki Posiadacza 0,05 % od kwoty wpłaty
4) Za wypłaty gotówkowe z rachunków Posiadacza 0,05 % od kwoty wypłaty
5) Za realizację jednego przelewu 0,75 zł.
6) Za korzystanie z bieżących wpływów nie dotyczy
7) Opłata za expresowy przelew ELDCIR - jak w ust. l pkt 5 plus 0,25 zł.
8) Pozostałe opłaty - wyszczególnione zostały w „Specyfikacji opłat i prowizji i innych kosztów związanych z prowadzeniem kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Piaski" stanowiącej zał. Nr l do „Oferty w sprawie przetargu nieograniczonego na bankową obsługę budżetu Gminy Piaski".
2. Należne opłaty Bank potrąca ze środków na danym rachunku , w dniu operacji, na co Posiadacz rachunków wyraża zgodę .
3. W przypadku braku środków na rachunku Posiadacz rachunków zobowiązany jest do uiszczenia należnych wpłat w terminie 7 dni roboczych od daty powstania zobowiązania z tego tytułu wobec Banku .
§11
1. Bank zobowiązuje się w okresie prowadzenia bankowej obsługi budżetu do udzielenia kredytu krótkoterminowego , z uwzględnieniem obowiązujących w tym zakresie przepisów prawa.
2. Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym . Oprocentowanie kredytu wynosić będzie 1,0500 stopy redyskonta weksli NBP .
3. Zmienna stopa procentowa oznacza że oprocentowanie w trakcie trwania umowy ulega zmianie i będzie obowiązywało od dnia wejścia w życie Zarządzenia Rady Polityki Pieniężnej zmieniającego oprocentowanie stopy redyskonta weksli NBP .
4. Prowizja od kwoty udzielonego kredytu wynosić będzie :
1) prowizja przygotowawcza od udzielonego kredytu w dniu uruchomienia kredytu lub jegotranszy -0,1 %
2) prowizja za gotowość tj. za finansową gotowość Banku do uruchomienia kredytu, liczona od całej kwoty kredytu 0,5 %
§12
Bank nie będzie wprowadzał zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Banku, chyba że konieczność wprowadzenia takich zmian wynika z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy lub zmiany te są korzystne dla Posiadacza rachunku .
§13
1. W zakresie nieuregulowanym niniejsza umową zastosowanie maj ą postanowienia „Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków rozliczeniowych klientów instytucjonalnych w złotych" .
2. W zakresie nieuregulowanym w sposób określony w ust. l, maj ą zastosowanie przepisy Prawa bankowego oraz odpowiednie przepisy Kodeksu cywilnego .
§14
Wszystkie zmiany umowy wymagaj ą formy pisemnej pod rygorem nieważności.
§15
1. Stronom przysługuje prawo rozwiązania umowy w drodze pisemnego wypowiedzenia w terminie 30 dni.
2. Wypowiedzenie przez Bank wymaga uzasadnienia
3. Stronom przysługuje prawo rozwiązania umowy ze skutkiem natychmiastowym w przypadku rażącego naruszenia warunków umowy przez druga stronę .
§16
Umowa została sporządzona w 2 jednobrzmiących egzemplarzach , po jednym dla każdej ze stron.
Posiadacz rachunków : Bank: